3月17日上午，一位年輕男性客戶來到建行滁州明光路支行大廳要求辦理社保卡并開通電子銀行。因日常類似客戶需求較多，故大堂經理在詢問得知其是攜帶了相關證件后，便安排其在社保卡專屬窗口排隊等待。但是在等待期間，客戶不停地接打電話，這一異常舉動引起了該客戶排隊窗口柜員的注意，讓柜員心生警惕。待柜員辦理好上一筆業務后，便第一時間喊來這位年輕客戶，詢問具體情況。客戶表示從未辦理過社保卡，目前也無工作單位，就想辦理張社保卡并開通手機銀行。

    細心的柜員發現疑點便喊來主管做進一步核實，主管發現其身份證地址為近幾批涉案賬戶的高頻可疑地址，客戶年齡剛滿18周歲。經系統查詢該客戶目前在建行未開立過賬戶。主管問其辦卡用途時，小伙子支支吾吾表示自己只是存取款使用，又問其為什么必須要開通電子銀行，小伙子神情慌張并不停地向外張望，表示不能辦理就不辦了，隨即便起身離開，離開后上了停在馬路對面的一輛私家車。

    該客戶無合理理由卻主動要求辦理社保卡并開通電子銀行，存在將銀行卡和電子工具出借他人使用的潛在風險。鑒于現階段社保卡置換的“熱潮”，每天辦理和置換社保卡的客戶量較大，該行將加強開戶審核，切實有效防范金融風險，保護人民群眾利益。