為有效打擊電信網絡詐騙犯罪，遏制銀行卡涉及電信網絡詐騙犯罪案件的高發勢頭，壓緊、壓實銀行賬戶管理主體責任，切實維護人民群眾的財產安全，工行滁州來安支行積極開展涉案賬戶治理工作。

一是加大賬戶開戶審核力度。各網點嚴格開展賬戶開戶審核，堅持“多看多問”，切實落實客戶身份識別義務，做到“了解你的客戶”。嚴格審核申請人身份信息、地址信息、手機號碼信息，了解開戶目的和用途，綜合判斷開戶合理性，并留存相關工作記錄。加強自助發卡機等自助設備開戶管理，除開展必要性審核外，還注重加強開戶人身份、聯系電話、開戶目的等要素核實。同時嚴格按照《反電信網絡詐騙法》規定，認真履行告知義務，開展賬戶“全生命”周期盡職調查。

二是常態化開展存量賬戶風險排控。實行存量賬戶排查常規化，有效處置清理排查核驗不通過的賬戶，實行高風險存量賬戶精準治理。全面采取引導客戶撤銷賬戶、降低賬戶類別、暫停非柜面業務等管控措施，對存量賬戶風險實現精準化管控。

三是嚴肅開展涉案賬戶倒查核查。收到人民銀行下發的涉案賬戶名單后，及時組織轄內網點對涉案賬戶開立、客戶身份識別、交易監測、對賬等全流程業務開展倒查，按要求向人民銀行當地分支機構報送倒查情況。

四是加大對涉案賬戶懲戒力度。對于公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位或個人，嚴格按照人民銀行總行統一部署，對其實施5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務或支付賬戶所有業務，不得為其新開立賬戶的懲戒措施。

五是持續開展警示宣傳教育活動。各網點大力宣傳《反電信網絡詐騙法》，向易受騙群體開展精準宣傳，重點針對“低收入、低學歷、低年齡”人群，深入開展買賣個人身份證件、賬戶、收款碼等的危害性及懲戒措施等系列宣傳教育。

六是積極穩妥處置客戶投訴。積極穩妥推進存量個人銀行賬戶風險排查工作，耐心做好相關溝通解釋，順暢解控和申訴渠道。（金周曼）